Горбунцов, Герман Бывший владелец "Инкредитбанка"

Бывший владелец нескольких банков в России и Молдавии, включая "Инкредитбанк" и СТБ-банк. Получил тяжелые ранения в результате покушения, совершенного на него в Лондоне в марте 2012 года.

Герман Валерьевич Горбунцов родился 12 апреля 1966 года в Москве [66], [10].

По данным некоторых СМИ, в середине 80-х годов Горбунцов был осужден на три года за разбойное нападение [30], [24], [42], [10], [29]. Сообщалось также, в начале 90-х годов Горбунцов занялся бизнесом и за 15 лет стал соучредителем около 40 различных компаний, занимавшихся охранной деятельностью, строительством, недвижимостью и финансами [12], [10].

В 1994 году Горбунцов познакомился с банкиром Алексеем Френкелем и, по сведениям СМИ, с конца 90-х начал работать в его банковских структурах [22], [24], [30]. В 2002 году Горбунцов стал членом совета директоров "Интерус-банка", который, по некоторым данным, входил в занимавшуюся обналичиванием денежных средств "империю" Френкеля (ее головной структурой назывался "ВИП-банк") [30], [63], [47]. В 2005 году представители Центрального банка заявили, что при инспекции "Интерус-банка" один из сотрудников ЦБ "столкнулся с угрозами своей жизни и здоровью". В том же году "Интерус-банк" был лишен лицензии "за участие в незаконной деятельности по легализации преступных доходов" [30], [47]. По сведениям СМИ, Горбунцов до 2005 года входил в совет директоров "Интерус-банка" и являлся его акционером [47], [39], [10];. Однако впоследствии, в 2009 году, сам банкир опровергал эту информацию: по его словам, он и его партнеры продали "Интерус-банк" "за долгое время" до лишения банка лицензии[43].

Горбунцов упоминался в прессе и как владелец "Банка индустриальный кредит" ("Инкредитбанка"), также, по данным СМИ, изначально входившего в "империю" Френкеля (сам Френкель утверждения о том, что он имел какое-либо отношение к "Инкредитбанку и "Интерус-банку", опровергал [59]). В мае 2006 года "Инкредитбанк" приобрел систему денежных переводов VIP Money Transfer (VMT, с 2007 года - "Лидер"), которую характеризовали как "наиболее эффективное… подразделение" "ВИП-банка". В июне 2006 года "ВИП-банк" был лишен лицензии за "отмывание" денег. В сентябре того же года был убит первый зампред Центрального банка РФ Андрей Козлов, выступавший инициатором "лишения лицензий большей части банков, принадлежащих Френкелю". В связи с подозрением в организации убийства в январе 2007 года Френкель был арестован; в ноябре 2008 года он был признан виновным и приговорен к 19 годам лишения свободы [47], [55], [50]. Горбунцов какую-либо причастность к убийству чиновника категорически отрицал, утверждая, что никаких конфликтов с Козловым не имел, а "Алексея Френкеля… видел его 4 или 5 раз" [22].

К концу 2006 года Горбунцов возглавил совет директоров "Инкредитбанка" [27], [30], [62]; по данным на март 2009 года, он был владельцем 41,2 процента акций "Инкредитбанка". Отмечалось, что к тому времени на работу в банк перешли многие сотрудники и топ-менеджеры "ВИП-банка" и "Интерус-банка" [47], [44], [43].

В ноябре 2006 года стало известно о приобретении Горбунцовым у владельцев "Конверс групп" Владимира и Александра Антоновых "Конверсбанка-Москва" (ранее "Академхимбанк" [61]), а в январе следующего года - также принадлежавшего Антоновым банка "Интерпрогресс" [60], [54], [52]. В феврале 2007 года "Конверсбанк-Москва" был переименован в "Столичный Торговый Банк" (СТБ) [53]. [22].

В ноябре 2006 года Горбунцов стал владельцем хоккейной команды "Спартак", гендиректором которой стал вице-президент "Инкредитбанка" Петр Чувилин. Команда, за три месяца до покупки фактически прекратившая существование из-за финансовых затруднений, в декабре 2006 года вновь вернулась в высший дивизион российского чемпионата [65], [57], [64] [58], [56]. В феврале 2008 года Горбунцов получил премию "Персона года-2007" в номинации "За вклад в возрождение российского спорта" [51]. Позднее, в 2009-2011 годах, он также являлся председателем правления "Спартака" [67].

Начиная с 2008 года Горбунцов и Чувилин упоминались в СМИ в связи с громким делом о вымогательстве со стороны сотрудников МВД Александра Носенко и Дмитрия Целякова. По версии следствия, милиционеры требовали у Горбунцова и Чувилина полтора миллиона долларов за прекращение проверки деятельности "Инкредбанка" (правоохранительные органы вели расследование о деятельности преступной группы, "отмывшей" в столичных банках более пяти миллиардах долларов). Летом 2008 года Носенко и Целяков были арестованы, в октябре 2010 года суд приговорил их к шести и пяти с половиной годам заключения за мошенничество. Между тем адвокат Цеплякова настаивал на том, что в приговоре не было "ни одного доказательства вины" его доверителя, коллеги же бывшего милиционера считали Цеплкова "жертвой провокации" из-за своего участия в расследовании деятельности преступной группы, "в которую входили представители целого ряда банков", занимавшихся обналичиванием денежных средств и выводом их из страны [34], [49], [42], [44], [33], [31].

В 2008 году Горбунцов стал фигурантом еще одного крупного скандала, связанного с "исчезновением" в СТБ миллиарда долларов, принадлежавшего ОАО "РЖД" (в некоторых публикациях речь шла о двух с половиной миллиардах [22], [13]). Некоторые СМИ уточняли: речь шла о 660 миллионах долларов, размещенных в банке под большой процент еще тогда, когда он принадлежал Антоновым; впоследствии именно эта сумма увеличилась до миллиарда долларов [46], [32], [41], [19]. В июле 2008 года обнаружилось, что СТБ не может вернуть РЖД вложенные средства, так как суммарный баланс банка составлял на тот момент меньше миллиарда долларов [46]. По одной из фигурировавших в СМИ версий, деньги были неудачно вложены в девелоперский проект [41], [40]. По другой версии, деньги были выведены из банка при помощи сложных схем "через ряд финансовых и спортивных организаций" [40]: согласно одной из публикаций "Московской правды", выводом денег из банка занимался Чувилин без ведома Горбунцова [46]. Сам Горбунцов впоследствии также заявил, что принадлежавшие СТБ средства были расхищены его партнерами [22]. Газета "Коммерсантъ" излагала ситуацию иначе: по ее версии, после покупки Горбунцовым "Конверсбанка-Москва" выяснилось, что банк обременен долгами, после чего Горбунцов предъявил Антоновым материальные претензии на 106 миллионов долларов [9], [22].

В конце 2008 года Горбунцов приобрел около 80 процентов акций молдавского банка Universalbank. По данным СМИ, в том же году банкир получил гражданство Молдавии [21], [23], [30], [8].

11 марта 2009 года в Москве на Александра Антонова было совершено покушение, он серьезно пострадал, однако остался жив [48], [32]. В октябре 2010 года были осуждены исполнители покушения на Антонова - жители Чечни Асланбек Дадаев и Тимур Исаев. Дадаев и еще один участник той же преступной группы Элим-Паша Хацуев были признаны также виновными в убийстве экс-депутата Госдумы Руслана Ямадаева и покушении на его попутчика, бывшего коменданта Чечни Сергея Кизюна. Решением суда преступники были приговорены к 20, 14 годам колонии строгого режима и 15 годам колонии особого режима, соответственно [35], [36], [37]. Заказчики преступлений установлены не были. В ходе следствия проверялась версия о причастности Горбунцова к покушению на Антонова - из-за его финансовых разногласий с потерпевшим, однако она не подтвердилась, и банкир проходил по делу только в качестве свидетеля [9], [22], [13].

В октябре 2009 года СМИ писали о проводившихся в отделениях "Инкредбанка" обысках в рамках уголовного дела о незаконном обналичивании 50 миллионов рублей [44], [45], [43]. В том же 2009 году Горбунцов и его супруга Лариса, на которую была записана часть имущества мужа, по собственным утверждениям, лишились значительной части собственности в результате угроз и вымогательства со стороны бывших партнеров банкира по бизнесу - Бориса Ушеровича, Валерия Маркелова и председателя правления "Инкредитбанка" Сергея Менделеева [32], [31], [22]. Согласно ряду публикаций, Ушерович, имевший связи с "солнцевской" ОПГ, действовал по поручению своего знакомого, советника главы РЖД Андрея Крапивина, и таким образом "вернул" долг банкира перед госкомпанией. По версии Ушеровича, Горбунцов добровольно согласился погасить долг из имевшихся у него активов [32], [31]. По собственным словам Горбунцова, тогда он лишился "шести банков, шести заводов и более 100 тысяч квадратных метров коммерческих площадей"; СМИ уточняли, что переданное бывшим партнерам имущество включало "Инкредбанк", дворец спорта "Сокольники" и строительную компанию "Флэт и Ко" [32], [31], [22]. В своем заявлении, поданном в правоохранительные органы, Горбунцовы оценивали нанесенный им ущерб в один миллиард долларов. Позднее банкир называл другую сумму - 2,5 миллиарда долларов [32], [31], [22]. В МВД в возбуждении дела отказали, усомнившись в факте вымогательства [32]. Как отмечал сам Горбунцов, опасаясь за собственную безопасность, он покинул Россию в 2010 году [22], [32] (между тем в молдавских СМИ в 2011 году отмечалось, что еще в 2008 году банкир перебрался в Кишинев [23]).

Согласно опубликованной молдавскими СМИ информации, с августа 2010 по январь 2011 года российскими судами было вынесено несколько решений об аресте из-за долговых исков имущества и активов Горбунцова, в том числе пятнадцати "люксовых автомобилей", шести квартир и долей в девяти различных компаниях. По тем же сведениям, в мае 2011 года в России против Горбунцова было возбуждено уголовное дело о мошенничестве с использованием поддельных банковских векселей [24], [23].

В марте 2011 года, по информации интернет-издания Kommersant.md, принадлежавшие Горбунцову акции Universalbank'а были выставлены молдавским судом на аукцион по долговым искам российских компаний "Интер Вектор", "Универсал Сплит" и "Гефестор" на общую сумму более пяти миллиардов (согласно другим изданиям, пяти миллионов [26], [27]) долларов. Акции были приобретены панамской компанией MEP Limited; Горбунцов объявил эту сделку рейдерским захватом [15], [28], [25], [22]. В феврале 2012 года Национальный банк Молдавии принял решение о ликвидации Universalbank'а с связи с его неплатежеспособностью [17], [16].

В интервью порталу "Преступная Россия" в октябре 2011 года Горбунцов заявил, что больше не имеет "никакого отношения" к российским банкам [22].

В феврале 2012 года власти Молдавии объявили Горбунцова в международный розыск в связи с уголовным делом, возбужденным по факту нарушения правил кредитования [20], [18], [66]. По данным представителя Антикоррупционной прокуратуры Молдавии, речь шла о "хищениях в особо крупных размерах" в период его управления Universalbank'ом [15].

В начале 2012 года Горбунцов обратился в МВД России с заявлением, в котором обвинял Чувилина и Менделеева в причастности к предпринятой в 2009 году попытке покушения на Александра Антонова. По версии Горбунцова, его партнеры прибегли к таким мерам для того, чтобы "выбить" из Антоновых долги и завладеть их собственностью. В марте 2012 года СКР возобновил расследование покушения в связи с "вновь открывшимися обстоятельствами" [9], [7], [14].

20 марта 2012 года рядом с домом в Лондоне, в котором к тому времени несколько лет проживал Горбунцов, неизвестный мужчина несколько раз выстрелил в банкира из автоматического оружия, после чего скрылся. Получивший тяжелые ранения Горбунцов был госпитализирован в критическом состоянии и введен в искусственную кому, в которой находился до 1 апреля [11], [12], [9], [2].

СМИ и знакомые Горбунцова связывали нападение с расследованием дела о покушении на Александра Антонова. Кроме того, они рассказывали, что сам Горбунцов незадолго до покушения на него жаловался на слежку [5], [9], [13]. В интервью газете The Mail on Sunday, опубликованном 28 апреля 2012 года, Горбунцов заявил, что покушения на него и на Александра Антонова организовали одни и те же люди (в публикации говорилось о четырех российских бизнесменах, имена которых банкир сообщил британской полиции); их же Горбунцов обвинил в попытке отобрать у него собственность в 2008 году. По словам Горбунцова, его попытались убить за несколько дней до того, как он должен был передать российским следователям важные показания по делу Антонова. Банкир также сообщил, что будет просить для себя и своей семьи политического убежища в Великобритании (СМИ писали, что срок действия его визы истекал в 2013 году) [1], [3].

СМИ, подчеркивая неоднозначность репутации Горбунцова в банковской среде, упоминали его прозвище Черный банкир [22], [23]. Так, сообщалось, что в финансовых операциях СТБ-банка, который возглавлял Горбунцов, участвовал известный теневой финансист, "король обнала" Евгений Двоскин [32], [19], а в "Инкредитбанке" в 2000-е годы, по данным "Деловой газеты", "отмывал" крупные суммы денег известный криминальный авторитет Аслан Усоян (Дед Хасан) [38]. Горбунцов также был лично знаком с влиятельными политиками, включая лидера Чечни Ахмада Кадырова, который, по признанию банкира, оказал ему "существенную помощь" при открытии банковских отделений на территории республики. При этом сам Горбунцов эпитет-прозвище Черный банкир называл придуманным его бывшими партнерами, которые "вполне неплохо живут за счет похищенного" у него бизнеса. В интервью 2011 года он сообщал, что владел "практически десятком банков на территории России", и ни у одного из них "не была отозвана лицензия. Ни один не потерял ликвидности даже в самые суровые дни кризиса" [22].

После покушения на Горбунцова английская пресса интересовалась, в числе прочего, личной жизнью банкира. Газеты писали, что кроме 26-летнего сына Владислава от супруги Ларисы Горбунцовой (в момент нападения находившейся в России), у банкира был также маленький ребенок от "неофициальной" жены Натальи Семченковой, проживавшей вместе с Горбунцовым в Лондоне [8], [6], [2]. После покушения на банкира Семиреченкова была взята под полицейскую охрану как свидетель покушения на Горбунцова [2], [4].