Центробанк РФ отозвал лицензии у кавказских банков «Русско-ингушский» (Рингкомбанк) и «Сунжа». Об этом сообщается в материалах регулятора.
Банк России объяснил отзыв лицензии у Рингкомбанка тем, что финорганизация неоднократно нарушала требования закона о противодействии отмыванию средств. Кроме того, Рингкомбанк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выдаче средств юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также со счетов физических лиц. Объем сомнительных транзакций банка по итогам 2013 года составил шесть миллиардов рублей.
Финорганизация зарегистрирована в Назрани (Республика Ингушетия). Уставный капитал банка составляет 187 миллионов рублей. По объему чистых активов Рингкомбанк занимает 746 место в России (данные Banki.ru). По информации «Интерфакса», по данным на ноябрь 2013 года объем средств частных лиц в банке составлял около 38 миллионов рублей. Финорганизация входит в систему страхования вкладов.
У банка «Сунжа» отозвали лицензию также в связи с неисполнением требований закона о противодействии отмыванию средств. Кроме того, руководство этой финорганизации проводило рискованную кредитную политику, не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери. По данным ЦБ, банк «Сунжа» был вовлечен в проведение сомнительных операций, объем которых по итогам 2013 года оценивается в 1,8 миллиарда рублей.
Банк «Сунжа» зарегистрирован в станице Орджоникидзевской Республики Ингушетия. По объему активов по состоянию на начало года финорганизация занимала 858 место в России. Банк входит в систему страхования вкладов.